धन शोधन रोधी नीति
- यह सुनिश्चित करना कि ग्राहकों के पास पहचान का वैध प्रमाण हो। पहचान की जानकारी के रिकॉर्ड बनाए रखना।
- ज्ञात या संदिग्ध आतंकवादियों की सूची के खिलाफ उनके नाम की जाँच करके यह निर्धारित करना कि ग्राहक ज्ञात या संदिग्ध आतंकवादी नहीं हैं।
- ग्राहकों को सूचित करना कि उनके द्वारा प्रदान की गई जानकारी का उपयोग उनकी पहचान सत्यापित करने के लिए किया जा सकता है।
- ग्राहकों के पैसे के लेन-देन का बारीकी से पालन करना।
- नकद, मनी ऑर्डर, तीसरे पक्ष के लेनदेन, एक्सचेंज हाउस ट्रांसफर या वेस्टर्न यूनियन ट्रांसफर स्वीकार नहीं करना।
मनी लॉन्ड्रिंग तब होती है जब किसी अवैध/आपराधिक गतिविधि से धन को वित्तीय प्रणाली के माध्यम से स्थानांतरित किया जाता है। इसे इस तरह से स्थानांतरित किया जाता है जिससे यह प्रतीत होता है कि धन वैध स्रोतों से आया है।
मनी लॉन्ड्रिंग आमतौर पर तीन चरणों में होती है:
- सबसे पहले, नकद या नकद समकक्षों को वित्तीय प्रणाली में रखा जाता है।
- दूसरे, धन की उत्पत्ति को अस्पष्ट करने के लिए डिज़ाइन किए गए वित्तीय लेनदेन की एक श्रृंखला के माध्यम से धन को अन्य खातों (जैसे वायदा खातों) में स्थानांतरित या स्थानांतरित किया जाता है (उदाहरण के लिए कम या बिना वित्तीय जोखिम वाले ट्रेडों को निष्पादित करना या अन्य खातों में खाता शेष राशि स्थानांतरित करना)।
- अंत में, धन को अर्थव्यवस्था में फिर से पेश किया जाता है ताकि धन वैध स्रोतों से आया हो (उदाहरण के लिए एक वायदा खाता बंद करना और धन को बैंक खाते में स्थानांतरित करना)।
ट्रेडिंग अकाउंट एक ऐसा माध्यम है जिसका इस्तेमाल अवैध फंड को लॉन्ड्र करने या फंड के असली मालिक को छिपाने के लिए किया जा सकता है। विशेष रूप से, एक व्यापारिक खाते का उपयोग वित्तीय लेनदेन को निष्पादित करने के लिए किया जा सकता है जो धन की उत्पत्ति को अस्पष्ट करने में मदद करता है। Jasfx LTD एक निवारक उपाय के रूप में धन निकासी को प्रेषण के मूल स्रोत पर वापस करने का निर्देश देता है।
अंतर्राष्ट्रीय धन-शोधन रोधी वित्तीय सेवा संस्थानों को संभावित धन शोधन दुरुपयोगों के बारे में जागरूक होने की आवश्यकता है जो एक ग्राहक खाते में हो सकते हैं, और संभावित संदिग्ध गतिविधि को रोकने, पता लगाने और रिपोर्ट करने के लिए एक अनुपालन कार्यक्रम लागू करते हैं।
ये दिशानिर्देश Jasfx LTD और उसके ग्राहकों की सुरक्षा के लिए लागू किए गए हैं।
इन दिशानिर्देशों के संबंध में प्रश्नों/टिप्पणियों के लिए, समर्थन पर जसएफएक्स लिमिटेड अनुपालन से संपर्क करें
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